La First National Bank, groupe bancaire d'Afrique du Sud, exploite l'intelligence artificielle (IA) pour réduire les risques financiers et réglementaires - depuis les délits d'initiés jusqu'à la fraude, en passant par l'évasion fiscale ou le blanchiment d'argent. Dénommée « Manila », son application d'IA est conçue pour répondre de façon plus efficace et pertinente aux enjeux de conformité réglementaire et de détection des risques. « Tandis que le monde change, le monde des crimes financiers évolue lui aussi. Cela nécessite que nous repensions notre processus de gestion des risques », explique Mark Nasila, Directeur Analytics pour FNB Risk. « Ma responsabilité est de développer des processus qui s'appuient sur les données et la technologie afin de permettre une gestion des risques proactive, efficace et qui reste alignée sur des risques en évolution. »
Par le passé, les analystes auraient consacré la plupart de leurs journées à collecter et à scruter de larges volumes d'information financière, afin de prendre des décisions sur des risques potentiels ou identifiés. Depuis le lancement de Manila en août 2019, le temps nécessaire pour produire des rapports a été réduit de 70% en moyenne. De façon similaire, le temps pour générer un synopsis légal prêt à être examiné par un analyste humain a chuté, passant de plusieurs heures à 8 secondes. Manila travaille de façon très proche de celle d'un analyste humain - en identifiant et en pointant toutes les activités financières semblant suspectes grâce à des règles, des modèles et des algorithmes. Manila a été développé en Python par les équipes internes de FNB. Une fois qu'un client se voit associer un drapeau rouge, Manila enclenche un processus de vérification plus poussé. Le logiciel d'IA collecte et combine un vaste ensemble de données clients issues de plus d'une cinquantaine de sources et incluant toutes les informations liées aux dépenses et aux autres activités transactionnelles du client au sein de l'environnement bancaire du groupe.