La fraude aux chèques est un crime un peu dépassé à l'heure du numérique. Une organisation criminelle russe utilise pourtant des techniques de cybercrime pour réaliser des opérations de falsifications de chèques automatisées s'élevant à plusieurs millions de dollars de préjudice. Elle passe notamment par l'utilisation de botnets, de bases de données financières et d'archives de chèques numérisés. L'organisation, surnommée BigBoss suite à la découverte du nom sur un serveur utilisé durant la fraude massive, a été mise au jour par des chercheurs de SecureWorks. Joe Stewart, directeur d'analyse des malwares pour l'entreprise, précise qu'il s'est aperçu de l'existence de BigBoss durant l'analyse de code botnet sur Internet.

Une large récolte d'informations bancaires

Les botnets sont des systèmes de commande très élaborés, utilisés par les criminels pour contrôler les PC infectés. Ceux sur lesquels SecureWorks effectuait ses recherches, les « ZeuS », sont principalement utilisés pour des délits bancaires, comme le vol d'informations bancaires et le transfert de fonds. Mais Joe Stewart admet que c'est la première fois qu'il relie un de ces codes à une combine de fraude sur chèques. « Je suis tombé sur un échantillon de ZeuS utilisant un tunnel VPN, ce qui était pour le moins inhabituel. Ils étaient en train d'accéder à des archives de copies numériques de chèques, et en téléchargeaient massivement. Ils s'étaient au préalable introduits dans des services d'encaissement ou même des bases de données d'entreprises ». C'est en utilisant la faiblesse de certaines authentifications et l'introduction de vulnérabilités dans les bases SQL des entrepôts de stockage de chèques que BigBoss serait parvenu à les infiltrer. Ironiquement, certaines des images de chèques proviendraient d'un réseau anti-fraude dédié aux commerçants acceptant ce système de paiement. L'organisation criminelle cherchait non seulement ces numérisations, mais aussi le numéro de routage ABA, celui du compte, le nom de l'entreprise et son adresse, et une image de la signature autorisée, le tout pour des milliers de sociétés.

Au final, l'arnaque a exploité frauduleusement 3285 chèques durant les douze derniers mois, totalisant près de 9 millions de dollars afin de piéger les banques pour qu'elles reversent les sommes à travers des comptes d'entreprises légales. Ils étaient dupliqués sur papier avec une précision confondante par le réseau criminel qui entretient apparemment des liens étroits avec la ville de St Petersbourg dans laquelle le groupe voulait transférer l'argent.

Des mules américaines

Les sommes étaient payées à des individus recrutés aux Etats-Unis par l'organisation et qui devaient reverser l'argent sur des comptes créés par BigBoss. Certaines de ces personnes pensaient même qu'il s'agissait d'un réel emploi pour une compagnie finlandaise. Quelques unes des façades étaient épelées avec des fautes d'orthographes suspicieuses, comme Succes Payment ou Global Busines Payment. Les recrutés agissaient donc comme des « mules », acceptant la tâche de déposer les chèques reçus dans leurs propres comptes et de transférer la somme en Russie après coup.

Selon les estimations de SecureWorks, ces mules gagnaient une commission de 15% si elles parvenaient à encaisser les chèques en une journée, ou 8% si elles mettaient plus de temps. BigBoss disposait d'une réserve de 2884 noms de candidats à ce poste ou ayant été contactés par l'organisation suite au dépôt d'une annonce d'emploi sur Internet. Par ailleurs l'organisation aurait aussi piraté des bases de données dédiées à la recherche d'emploi pour dénicher ses recrues.

Il n'est pas encore établi si ces mules avaient connaissance de l'illégalité de leurs activités, mais Joe Stewart en a contacté une douzaine, et a même été frapper à la porte de deux de ces individus pour entendre directement leur version des faits. « Ils ont su directement de quoi je leur parlais. Ils ont souvent admis ne pas avoir compris dans un premier temps ce qui leur arrivait après avoir été contactés par BigBoss, mais au bout d'un certain moment, ils avaient fini par réaliser de quoi il s'agissait ». Une de ces mules a même expliqué que lorsqu'elle ne donnait pas, au bout de deux jours, les informations concernant le transfert de fond, le groupe n'abandonnait pas pour autant. Il lui téléphonait et réclamait l'argent, avec notamment une femme parlant anglais avec un accent russe.

Rester sous le radar des banques

La limite des chèques était de moins de 3000 $ (plutôt entre 2700 et 2900 en général), pour ne pas éveiller les soupçons des banques américaines qui ont certaines obligations lorsque le montant dépasse ce palier. Pourtant, certaines d'entre elles ont malgré tout remis en question la validité de ces chèques, ajoute Joe Stewart, notant qu'il est encore difficile de dire à quel point BigBoss a réussi son coup. SecureWorks a évidemment partagé sa trouvaille avec la justice américaine, et recommande aux entreprises d'utiliser un service appelé « Positive Pay » pour éviter de telles escroqueries.

Même si la plupart des opérations de BigBoss se déroulaient à partir de la Russie et via Internet, il pourrait y avoir eu complicité sur le territoire américain étant donné que la livraison des chèques se déroulait de nuit à partir d'endroits situés aux Etats-Unis. D'après Joe Stewart, l'utilisation d'un trafic crypté par VPN était un moyen d'empêcher la détection des transferts frauduleux par des dispositifs IPS/IDS. « Le principal usage du tunnel VPN était d'autoriser le pirate à rediriger le trafic vers les bots, outrepassant les firewalls et la translation d'adresse qui bloqueraient en principe les connexions provenant d'Internet ». En trois mois, SecureWorks a été en mesure de comprendre les objectifs réels de ce botnet en l'analysant au même titre que tout autre PC infecté.

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