Les déclarations obligatoires SURFI (système unifié de rapport financier*) doivent être réalisées par les banques auprès des autorités de tutelle et de contrôle dans toute l'Europe (une seule pour tout un groupe pour une période donnée). Dans les banques fédérées, la situation est un peu plus complexe que dans des banques mono-blocs puisque chaque caisse (régionale) dispose souvent de son propre système d'information ou de ses propres processus.

BPCE (Banques Populaires Caisses d'Epargne) et Crédit Agricole (39 caisses Crédit Agricole et Crédit Lyonnais) ont décidé chacune d'implémenter la solution e-Surfi de l'éditeur Invoke pour réaliser la déclaration Surfi de leurs groupes respectifs. La souplesse de l'outil et sa capacité à gérer le multi-société ont été des critères majeurs. La solution d'Invoke permet également de réaliser les contrôles réglementaires et la signature des fichiers avant expédition.

Si les fichiers doivent être livrés au format standardisé XBRL, deux solutions sont possibles lors de la compilation. Le Crédit Agricole, qui a débuté en 2008, a choisi de conserver de multiples formats en entrée (Excel, texte, XBRL...), en provenance des établissements affiliés. La solution a été implémentée dans un contexte d'instabilité des textes réglementaires, ce qui nécessitait de pouvoir adapter l'outil au fil des évolutions. A l'inverse, BPCE, qui a réalisé son projet en 2010, a choisi d'unifier l'ensemble des échanges en XBRL.

Les coûts des projets n'ont pas été spécifiés.

*Système unifié de rapport financier pour les établissements de paiement


Illustration : Invoke e-Surfi Portal